Федеральный совет Швейцарии принял документ о введении государственного гарантийного обеспечения ликвидности для системно значимых банков
Берн, 06.09.2023 — На своем заседании 6 сентября 2023 года Федеральный совет принял документ о введении государственного гарантийного обеспечения ликвидности (англ. public liquidity backstop (PLB)) для системно значимых банков.
Что такое государственное гарантийное обеспечение ликвидности (PLB)?
Государственная поддержка ликвидности (PLB) — это государственное обеспечение ликвидности, которое является стандартным международным инструментом при банковских кризисах.
Он вступает в действие, когда,
- во-первых, собственных ликвидных активов банка уже недостаточно для выполнения его финансовых обязательств и,
- во-вторых, исчерпаны возможности центрального банка по предоставлению экстренной ликвидной помощи под залог.
- в третьих, центральный банк может предоставить дополнительную ликвидность, которая гарантируется государством в рамках реструктуризации пострадавшего банка.
Уровень гарантии определяется в каждом конкретном случае в зависимости от обстоятельств.
Федеральный совет Швейцарии еще в марте 2022 года принял решение об основных параметрах государственного гарантийного обеспечения ликвидности для укрепления стабильности финансового сектора.
В марте 2023 года PLB был введен в действие постановлением в рамках сделки по поглощению Credit Suisse банком UBS.
В настоящее время PLB и некоторые положения данного документа должны быть перенесены в обычное законодательство.
Системно значимые банки выполняют задачи, невыполнение которых может привести к значительным потрясениям в финансовой системе и нанести существенный экономический ущерб. Это относится, в частности, к депозитному и кредитному бизнесу, а также к платежным операциям.
В целях повышения устойчивости системно значимых банков Федеральный совет и парламент в последние годы повышали требования к капиталу и ликвидности, а также улучшали возможности их урегулирования.
В 2022 году Федеральный совет принял решение об основных параметрах введения поддерживаемой государством помощи ликвидностью для повышения уверенности участников рынка в способности рекапитализированного и платежеспособного системно значимого банка выжить.
PLB является одним из стандартных международных инструментов в условиях банковских кризисов:
- он повышает шансы на успешную реструктуризацию системообразующего банка, способствуя тем самым финансовой стабильности, и ставит швейцарские системообразующие банки в равные условия с их зарубежными конкурентами, устраняя тем самым разрыв.
Великобритания, США, ЕС, Япония, Канада и другие страны ввели PLB или аналогичный инструмент.
В связи с преодолением кризиса доверия в Credit Suisse Федеральный совет 16 марта 2023 года использовал чрезвычайный закон для создания основы для PLB.
Данный законопроект призван выполнить полномочия Федерального совета, начиная с 2022 г., и перевести отдельные положения, введенные в марте 2023 г. чрезвычайным постановлением, в обычный закон.
Однако, помимо прочего, устарели положения о гарантии убытков Конфедерации перед UBS по некоторым активам, перешедшим к ней от Credit Suisse. Консультационный проект по-прежнему содержал эти положения. После этого UBS расторг соглашение о защите от убытков.
Добавлена единовременная компенсация
В процессе консультаций законопроект получил положительную оценку большинства.
Для того чтобы удовлетворить высказанную в ходе консультаций озабоченность, PLB дополняется единовременной денежной компенсацией, которую системообразующие банки должны заранее выплатить Конфедерации.
Эта единовременная сумма призвана компенсировать Конфедерации риск и смягчить негативные последствия для конкуренции.
Единовременная сумма выплачивается независимо от того, выдан PLB или нет.
Дополнительные проценты и премии начисляются в случае фактического использования ПЛБ.
Одновременно с законопроектом о введении государственного резерва ликвидности продолжается работа по общему пересмотру нормативной базы .
Федеральный совет опубликует доклад по этому вопросу весной 2024 года.
Источник: Интернет портал Правительства Швейцарии, 6 сентября 2023 г.
Last Updated on 07.09.2023 by iskova