Швейцария предлагает ужесточить законы о борьбе с отмыванием денег. ПОДРОБНОСТИ В ДЕТАЛЯХ

Не прячьте ваши денежки по банкам и углам,
Несите ваши денежки — иначе быть беде.
И в полночь ваши денежки заройте в землю там,
И в полночь ваши денежки заройте в землю, где?
Заройте в землю, где…

Швейцария предлагает ужесточить законы о борьбе с отмыванием денег

1 сентября 2023 г.
Источник: OCCRP

В Швейцарии хранят деньги друзья российского президента и олигархи, спонсирующие войну в Украине.

Правительство Швейцарии заявило о намерении ужесточить законы о борьбе с отмыванием денег.

Если законопроект одобрят, комплексную проверку в стране будут проводить в соответствии с мировыми стандартами.

Федеральный совет Швейцарии, в котором состоят семь человек, в том числе министр финансов Карин Келлер-Зуттер, предложил ряд реформ, направленных на восстановление имиджа страны как глобального центра банковских услуг.

В последние годы репутация страны пострадала из-за хранения нелегальных доходов сомнительных лиц.

Например, расследовательский проект «Секреты Credit Suisse» показал, что один из крупнейших банков страны хранил активы преступников и коррупционеров, не принимая во внимание, что его клиенты причиняли кому-то вред или у кого-то воровали.

В числе таких клиентов были близкие друзья президента России Владимира Путина и целая сеть олигархов, которые сумели обойти западные санкции и вложить деньги в войну Путина против Украины.

В рамках одной из реформ предлагается создать федеральный реестр бенефициарных собственников: компании и трасты должны будут раскрывать настоящие личности своих мажоритарных и миноритарных владельцев.

Швейцария — последняя из европейских стран, где законы о финансовой прозрачности не требуют создания реестра бенефициарных владельцев.

«Повышение прозрачности поможет прокуратуре быстрее и точнее определить, кто стоит за юридическим лицом», — говорится в официальном заявлении Федерального совета.

Кроме того, предлагается приоткрыть завесу конфиденциальности, которая скрывает швейцарских консультантов, бухгалтеров и юристов от финансовых органов власти. Эти агенты «повышают риск отмывания денег», как считают в правительстве, а юристы особенно уязвимы для должностных преступлений.

И если законопроект подпишут, то наличные платежи потеряют значительную часть своей былой привлекательности для желающих отмыть доходы.

Например, порог для платежей, связанных с драгоценными металлами, будет снижен с 100 тысяч швейцарских франков (113 тысяч долларов) до 15 тысяч швейцарских франков (17 тысяч долларов). Платежи, превышающие этот порог, будут подвергаться комплексной проверке.

В сфере недвижимости проверка будет проводиться в отношении всех платежей, вне зависимости от суммы.

Швейцария предложила реформы менее чем через два месяца после слушаний Хельсинкской комиссии касательно антироссийских санкций и отмывания денег.

Там обсуждалось, что Россия обходит санкции во многом благодаря швейцарскому банковскому сектору.

В числе спикеров был Уильям Браудер, гендиректор Hermitage Capital Management, который стоял за созданием Закона Магнитского. Закон назвали в честь российского юриста Сергея Магнитского, убитого властями в 2009 году за попытку разоблачить коррупцию.

В ходе слушаний Браудер напомнил про бывшего швейцарского госслужащего Винценца Шнелля, который сорвал расследование о том, как примерно 20 миллионов долларов попали из карманов российских олигархов в швейцарскую банковскую систему. Позже выяснилось, что он сделал это за взятки и полностью оплаченные поездки на охоту.

В числе олигархов, подкупивших Шнелля, был Искандер Махмудов. По данным ОБСЕ, ему принадлежат несколько металлургических предприятий, и он занимает 205-ю строчку в списке миллиардеров Forbes с капиталом в 9,6 миллиарда долларов.

В итоге Шнелля уволили и признали виновным в коррупции, однако власти Швейцарии отказались возобновлять расследование о том, как грязные российские деньги попали в банковскую систему страны.

«На мой взгляд, то, что происходит в Швейцарии, — это лишь верхушка айсберга, — сказал Браудер перед Хельсинкской комиссией. — Правительство Швейцарии делает вид, что что-то предпринимает, но на самом деле ничего не хочет менять, потому что на грязных российских деньгах можно хорошо заработать».

 

Справочная информация. (Источник: интернет портал Правительства Швейцарии)

Федеральный совет  Швейцарии инициирует консультации по укреплению системы противодействия отмыванию денег

Федеральный совет Швейцарии (нем. Schweizerischer Bundesratфр. Conseil fédéral suisseитал. Consiglio federale svizzeroроманш. Cussegl federal svizzer) — национальное правительство Швейцарской конфедерации, одновременно являющееся коллективным главой государства.

Берн, 30.08.2023 — На своем заседании 30 августа 2023 г. Федеральный совет начал процедуру консультаций по законопроекту об укреплении системы противодействия отмыванию денег.

Целью законопроекта является укрепление целостности и конкурентоспособности Швейцарии как места ведения финансовой и деловой деятельности с помощью федерального реестра бенефициарных владельцев, проверки особо рискованных видов деятельности в сфере юридических профессий, а также других положений. Эти меры соответствуют международным стандартам.

Эффективная система борьбы с финансовыми преступлениями является залогом хорошей репутации и долгосрочного успеха финансово-делового центра и места ведения бизнеса, имеющего международное значение, безопасного и ориентированного на будущее.

Отмывание денег и финансирование терроризма представляют собой серьезную угрозу целостности финансовой системы.

Во всем мире юридические лица используются преступниками, в том числе организованной преступностью, для сокрытия активов в целях отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и обхода санкций.

Швейцария, являясь крупным финансовым центром, также подвержена этим рискам.

Поэтому Федеральный совет предлагает усилить существующую систему противодействия отмыванию денег.

В частности, повышение прозрачности должно позволить органам прокуратуры с большей оперативностью и уверенностью определять, кто в действительности стоит за той или иной юридической структурой.

Ключевыми элементами законопроекта являются:

  • Вводится федеральный реестр, в который должны будут вноситься компании и другие юридические лица в Швейцарии, а также информация об их бенефициарных владельцах. Для некоторых организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, предусмотрена упрощенная регистрация. Ведение этого непубличного реестра будет осуществляться Федеральным департаментом юстиции и полиции (FDJP) с использованием существующей инфраструктуры и «ноу-хау» органов, ведущих коммерческий реестр. Для обеспечения качества реестра аудиторское подразделение Федерального департамента финансов (FDF) будет проводить проверки и, при необходимости, выписывать штрафы.
  • Правила проверки на предмет отмывания денег отныне должны распространяться и на некоторые виды консультационной деятельности (в частности, юридические консультации), которые несут в себе повышенный риск отмывания денег. Этот шаг является ответом на предложение, уже обсуждавшееся в парламенте в 2019 году. Особенно рискованными считаются структурирование компаний или операции с недвижимостью. При этом соблюдается позиция адвокатуры и обязанность адвокатов и нотариусов хранить профессиональную тайну.
  • Предусмотрен также ряд дополнительных мер по укреплению системы противодействия отмыванию денег. К ним относятся меры по предотвращению нарушения или обхода санкций, предусмотренных законодательством об эмбарго.

 

  • Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен со 100 тыс. до 15 тыс. швейцарских франков. Платежи наличными, превышающие этот порог, по-прежнему возможны, однако они будут регулироваться определенными правилами должной осмотрительности.

 

  • Все наличные платежи в сфере недвижимости теперь подлежат проверке на предмет отмывания денег, независимо от денежной суммы.

Консультации по законопроекту продлятся до 29 ноября 2023 года.

Федеральный совет направит его в парламент в 2024 году.

Реформа должна внести существенный вклад в защиту финансового центра от средств криминального происхождения и в укрепление Швейцарии как места ведения бизнеса.

Меры соответствуют международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).

Что означают поправки к законодательству для малых и средних предприятий?

В принципе, все компании и юридические лица в Швейцарии обязаны вносить сведения о своих бенефициарных владельцах в федеральный реестр прозрачности.

Однако для большинства компаний, особенно для индивидуальных предпринимателей, обществ с ограниченной ответственностью, фондов и ассоциаций, предусмотрена упрощенная процедура представления отчетности.

Упрощенный порядок распространяется также на все компании, чьи бенефициарные владельцы уже внесены в коммерческий регистр.

Согласно внешней оценке регулирующего воздействия, новые правила приведут к небольшой дополнительной нагрузке, однако на уровне отдельных компаний это не окажет существенного влияния.

В среднем для всех компаний это потребует около 20 минут работы (что эквивалентно примерно 25 швейцарским франкам) в первый год. В последующие годы эта работа сокращается до четверти от этой суммы.

Last Updated on 06.09.2023 by iskova