Не прячьте ваши денежки по банкам и углам,
Несите ваши денежки – иначе быть беде.
И в полночь ваши денежки заройте в землю там,
И в полночь ваши денежки заройте в землю, где?
Заройте в землю, где…
Швейцария предлагает ужесточить законы о борьбе с отмыванием денег
В Швейцарии хранят деньги друзья российского президента и олигархи, спонсирующие войну в Украине.
Правительство Швейцарии заявило о намерении ужесточить законы о борьбе с отмыванием денег.
Если законопроект одобрят, комплексную проверку в стране будут проводить в соответствии с мировыми стандартами.
Федеральный совет Швейцарии, в котором состоят семь человек, в том числе министр финансов Карин Келлер-Зуттер, предложил ряд реформ, направленных на восстановление имиджа страны как глобального центра банковских услуг.
В последние годы репутация страны пострадала из-за хранения нелегальных доходов сомнительных лиц.
Например, расследовательский проект «Секреты Credit Suisse» показал, что один из крупнейших банков страны хранил активы преступников и коррупционеров, не принимая во внимание, что его клиенты причиняли кому-то вред или у кого-то воровали.
В числе таких клиентов были близкие друзья президента России Владимира Путина и целая сеть олигархов, которые сумели обойти западные санкции и вложить деньги в войну Путина против Украины.
В рамках одной из реформ предлагается создать федеральный реестр бенефициарных собственников: компании и трасты должны будут раскрывать настоящие личности своих мажоритарных и миноритарных владельцев.
Швейцария — последняя из европейских стран, где законы о финансовой прозрачности не требуют создания реестра бенефициарных владельцев.
«Повышение прозрачности поможет прокуратуре быстрее и точнее определить, кто стоит за юридическим лицом», — говорится в официальном заявлении Федерального совета.
Кроме того, предлагается приоткрыть завесу конфиденциальности, которая скрывает швейцарских консультантов, бухгалтеров и юристов от финансовых органов власти. Эти агенты «повышают риск отмывания денег», как считают в правительстве, а юристы особенно уязвимы для должностных преступлений.
И если законопроект подпишут, то наличные платежи потеряют значительную часть своей былой привлекательности для желающих отмыть доходы.
Например, порог для платежей, связанных с драгоценными металлами, будет снижен с 100 тысяч швейцарских франков (113 тысяч долларов) до 15 тысяч швейцарских франков (17 тысяч долларов). Платежи, превышающие этот порог, будут подвергаться комплексной проверке.
В сфере недвижимости проверка будет проводиться в отношении всех платежей, вне зависимости от суммы.
Швейцария предложила реформы менее чем через два месяца после слушаний Хельсинкской комиссии касательно антироссийских санкций и отмывания денег.
Там обсуждалось, что Россия обходит санкции во многом благодаря швейцарскому банковскому сектору.
В числе спикеров был Уильям Браудер, гендиректор Hermitage Capital Management, который стоял за созданием Закона Магнитского. Закон назвали в честь российского юриста Сергея Магнитского, убитого властями в 2009 году за попытку разоблачить коррупцию.
В ходе слушаний Браудер напомнил про бывшего швейцарского госслужащего Винценца Шнелля, который сорвал расследование о том, как примерно 20 миллионов долларов попали из карманов российских олигархов в швейцарскую банковскую систему. Позже выяснилось, что он сделал это за взятки и полностью оплаченные поездки на охоту.
В числе олигархов, подкупивших Шнелля, был Искандер Махмудов. По данным ОБСЕ, ему принадлежат несколько металлургических предприятий, и он занимает 205-ю строчку в списке миллиардеров Forbes с капиталом в 9,6 миллиарда долларов.
В итоге Шнелля уволили и признали виновным в коррупции, однако власти Швейцарии отказались возобновлять расследование о том, как грязные российские деньги попали в банковскую систему страны.
«На мой взгляд, то, что происходит в Швейцарии, — это лишь верхушка айсберга, — сказал Браудер перед Хельсинкской комиссией. — Правительство Швейцарии делает вид, что что-то предпринимает, но на самом деле ничего не хочет менять, потому что на грязных российских деньгах можно хорошо заработать».
Справочная информация. (Источник: интернет портал Правительства Швейцарии)
Федеральный совет Швейцарии инициирует консультации по укреплению системы противодействия отмыванию денег
Федеральный совет Швейцарии (нем. Schweizerischer Bundesrat, фр. Conseil fédéral suisse, итал. Consiglio federale svizzero, романш. Cussegl federal svizzer) — национальное правительство Швейцарской конфедерации, одновременно являющееся коллективным главой государства.
Берн, 30.08.2023 – На своем заседании 30 августа 2023 г. Федеральный совет начал процедуру консультаций по законопроекту об укреплении системы противодействия отмыванию денег.
Целью законопроекта является укрепление целостности и конкурентоспособности Швейцарии как места ведения финансовой и деловой деятельности с помощью федерального реестра бенефициарных владельцев, проверки особо рискованных видов деятельности в сфере юридических профессий, а также других положений. Эти меры соответствуют международным стандартам.
Эффективная система борьбы с финансовыми преступлениями является залогом хорошей репутации и долгосрочного успеха финансово-делового центра и места ведения бизнеса, имеющего международное значение, безопасного и ориентированного на будущее.
Отмывание денег и финансирование терроризма представляют собой серьезную угрозу целостности финансовой системы.
Во всем мире юридические лица используются преступниками, в том числе организованной преступностью, для сокрытия активов в целях отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и обхода санкций.
Швейцария, являясь крупным финансовым центром, также подвержена этим рискам.
Поэтому Федеральный совет предлагает усилить существующую систему противодействия отмыванию денег.
В частности, повышение прозрачности должно позволить органам прокуратуры с большей оперативностью и уверенностью определять, кто в действительности стоит за той или иной юридической структурой.
Ключевыми элементами законопроекта являются:
- Вводится федеральный реестр, в который должны будут вноситься компании и другие юридические лица в Швейцарии, а также информация об их бенефициарных владельцах. Для некоторых организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, предусмотрена упрощенная регистрация. Ведение этого непубличного реестра будет осуществляться Федеральным департаментом юстиции и полиции (FDJP) с использованием существующей инфраструктуры и “ноу-хау” органов, ведущих коммерческий реестр. Для обеспечения качества реестра аудиторское подразделение Федерального департамента финансов (FDF) будет проводить проверки и, при необходимости, выписывать штрафы.
- Правила проверки на предмет отмывания денег отныне должны распространяться и на некоторые виды консультационной деятельности (в частности, юридические консультации), которые несут в себе повышенный риск отмывания денег. Этот шаг является ответом на предложение, уже обсуждавшееся в парламенте в 2019 году. Особенно рискованными считаются структурирование компаний или операции с недвижимостью. При этом соблюдается позиция адвокатуры и обязанность адвокатов и нотариусов хранить профессиональную тайну.
- Предусмотрен также ряд дополнительных мер по укреплению системы противодействия отмыванию денег. К ним относятся меры по предотвращению нарушения или обхода санкций, предусмотренных законодательством об эмбарго.
- Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен со 100 тыс. до 15 тыс. швейцарских франков. Платежи наличными, превышающие этот порог, по-прежнему возможны, однако они будут регулироваться определенными правилами должной осмотрительности.
- Все наличные платежи в сфере недвижимости теперь подлежат проверке на предмет отмывания денег, независимо от денежной суммы.
Консультации по законопроекту продлятся до 29 ноября 2023 года.
Федеральный совет направит его в парламент в 2024 году.
Реформа должна внести существенный вклад в защиту финансового центра от средств криминального происхождения и в укрепление Швейцарии как места ведения бизнеса.
Меры соответствуют международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
Что означают поправки к законодательству для малых и средних предприятий?
В принципе, все компании и юридические лица в Швейцарии обязаны вносить сведения о своих бенефициарных владельцах в федеральный реестр прозрачности.
Однако для большинства компаний, особенно для индивидуальных предпринимателей, обществ с ограниченной ответственностью, фондов и ассоциаций, предусмотрена упрощенная процедура представления отчетности.
Упрощенный порядок распространяется также на все компании, чьи бенефициарные владельцы уже внесены в коммерческий регистр.
Согласно внешней оценке регулирующего воздействия, новые правила приведут к небольшой дополнительной нагрузке, однако на уровне отдельных компаний это не окажет существенного влияния.
В среднем для всех компаний это потребует около 20 минут работы (что эквивалентно примерно 25 швейцарским франкам) в первый год. В последующие годы эта работа сокращается до четверти от этой суммы.
Last Updated on 06.09.2023 by iskova